Ayush Memo

Mutual funds क्या है ? Mutual funds में invest कैसे करें ? Mutual funds कैसे काम करता है ?

What is mutual funds in hindi – दोस्तों, कुछ महीने पहले एक वेब सीरीज आई थी scam 1992 उसके बाद से ही शेयर मार्केट और शेयर में निवेश करने का चलन बन गया है,

आज के समय में हर कोई स्टॉक मार्केट में पैसा लगाना चाह रहे है।

पर दिक्कत ये है कि, शेयर मार्केट सबको समझ नही आता, तब बीच मे आता है mutual funds जिसके जरिए आप शेयर मार्किट में indirect पैसे लगा सकते हो,

पर कितना भी ढूंढ लो कही आपको पूरी जानकारी नही मिलती, इसलिए आज के इस आर्टिकल में हम आपको बताएंगे What is Mutual Funds in hindi.

इस आर्टिकल में आप जानोंगे, Mutual funds क्या हैं, mutual funds कैसे काम करता हैं, इसके फायदे और नुकसान, mutual funds के प्रकार और नीचे दिए गए सारे सवालों के जवाब, तो आर्टिकल को पूरा पढें।

What is Mutual funds in hindi – Mutual funds क्या है ?

Mutual Funds दो शब्दों से मिलके बना हैं, mutual और funds, mutual का अर्थ है दो या दो से अधिक लोगो के बीच का आपसी संबंध और funds का अर्थ है पैसा –

Mutual Funds का अर्थ है दो या दो से अधिक लोगो के आपसी संबंध के जरिये जमा किया गया पैसा।

सरल भाषा मे कहे तो mutual funds बहूत लोगो से द्वारा जमा किया गया पैसा है जो कोई Mutual Funds managing company जमा करवाती है

और लोगो के पैसे को शेयर मार्केट में invest करके लोगो को रिटर्न्स देती है।

Mutual funds कैसे काम करता है ?

Mutual Funds companies के काम करने के तरीके को दो स्टेज में नीचे दिए गए image 2.1 से समझते है।

what-is-mutual-funds-in-hindi

First stage में mutual funds companies लोगो से बहुत सारे पैसे जमा करवाती है, funds जमा करवाने के लिए कंपनी अलग अलग तरीके इस्तेमाल करती है

जैसे digital marketing, newspaper ads, mobile apps promotion और लोग डायरेक्ट फ़ोन के माध्यम से भी mutual funds में निवेश कर सकते हैं।

Second stage में mutual funds companies लोगो के द्वारा जमा किये गए funds को शेयर मार्केट में निवेश करती है, funds को सही तरीके से निवेश करने के लिये कंपनी professional fund manager को हायर करती हैं,

जिसका काम होता हैं, पैसे को सही कंपनी के शेयर को खरीदने में लगाना और लोगो को अच्छा रिटर्न देना, फिर mutual funds companies उस रिटर्न में से अपना commission निकल लिए है।

AMFI – Association of Mutual funds क्या है ?

Association of Mutual Funds एक सरकारी संस्था हैं जो mutual funds companies को guidance देती है, AMIF का मुख्य काम mutual funds कंपनी को संचालित करना हैं,

इसके अलावा AMFI ये भी निश्चित करता है कि, mutual funds company किसी प्रकार का घोटाला न करे।

Mutual funds के प्रकार ?

Mutual funds के प्रकार की समझना आसान हैं, आप किसी भी प्रकार के mutual funds में निवेश करो, कंपनी आपके लिए उसी assets को खरीदेगी आप जिस प्रकार के mutual funds पर पैसे निवेश करोगें।

Equity Mutual funds

Equity Mutual Funds वो हैं जिसमे mutual funds companies आपके लिए दूसरे कंपनी के शेयर पर निवेश करती है, इस mutual funds में रिस्क बहुत ज्यादा होता हैं तो साथ में रिटर्न भी बहुत ज्यादा मिलता हैं।

Debt Mutual funds

Debt Mutual Funds को आसान भाषा मे समझें तो, debt का मतलब है उधार लेना, अगर आप इस mutual funds में पैसे निवेश करते हो तो,

Mutual funds companies आपके पैसे को दूसरे कंपनी को उधार देती है, इसमे रिस्क कम होता है क्योंकि ये उधार दिया गया पैसा है पर इसमे रिटर्न भी कम मिलता हैं।

Hybrid Mutual funds

Hybrid mutual funds equity और debt mutual funds का मिला हुआ mutual funds हैं अगर आप equity mutual funds से कम रिस्क लेना चाहते हो,

और रिटर्न भी ज्यादा पाना चाहते हो, तो hybrid mutual funds के लिए जा सकते हो।

Market capitalization के आधार पर mutual funds के प्रकार ?

जिस mutual fund का market capitalization जितना बड़ा होगा वो कंपनी उतनी सफल होगी और उसमें रिस्क भी कम होगा पर उसकी price ज्यादा होगी,

और जिस mutual फंड का market capitalization जितना कम होगा वो कंपनी नई होगी और उसके प्राइस भी कम होगा।

Large Cap Mutual funds

अगर आप large cap mutual fund में पैसे इन्वेस्ट करते हो तो आपका पैसा भारत के 100 सबसे बड़े और सफल कंपनियों में लगेगा,

इसमे रिस्क कम होगा पर इसका NAV – Net Assets value यानी price बहुत ज़्यादा होगा।

Mid Cap Mutual funds

Mid Cap Mutual Funds वो mutual funds है जो आपके पैसे को 100 नंबर से नीचे 200 नंबर से ऊपर वाली कंपनियों में इन्वेस्ट करती है, इसमे रिस्क ज्यादा होगा और price कम होगा,

क्योंकि, ये कंपनियां अभी 100 बड़ी कंपनियों के जितनी सफल नही है।

Small Cap Mutual funds

Small Cap Mutual Fund में आपका पैसा 200 नंबर से नीचे की कंपनियों में निवेश होगा, जिसमे रिस्क ज्यादा होगा क्योंकि ये कंपनियां नई होगी, पर इसके शेयर का प्राइस कम होगा।

Multi Cap Mutual funds

जैसा की नाम से ही पता चलता है, multi cap mutual funds जो large, mid, और small cap में थोड़ा थोडा पैसा invest करता है ये कम रिस्क वाला mutual funds है।

Mutual funds के फायदे ?

Diversification – Diversification का अर्थ हैं, कम पैसो में ज्यादा कंपनी में निवेश, जैसे अगर आप 2000 से 3000 शेयर मार्केट में निवेश करना चाहते हो,

तो अच्छी कंपनी के 1 ही शेयर 10,000 से 12,000 के आते है, तब आप शेयर नही खरीद पायगे, पर mutual fund में बहुत लोगो का पैसे एक साथ जमा होके शेयर market में लग रहा है

तो आप कम पैसो में ज्यादा शेयर खरीद सकते हो।

Expert Advice – बहुत लोगो को शेयर मार्केट को समझने में बहुत दिक्कत होता है, वो समझ नही पाते कि, कौन से कंपनी का शेयर सही है, उनके लिए mutual funds एक expert advice देता है,

Mutual funds में आपके पैसे को एक expert manage करता है और आपको अच्छा रिटर्न देता हैं।

Tension free – एक बार आपने mutual funds में पैसे लगा दिया तो आपके पैसे से mutual funds कंपनी share खरीदती बेचती रहेगी आपको कोई टेंशन लेने की ज़रूरत नहीं हैं।

Systematic Investment plan – Sip तो आपने सुना ही होगा, mutual funds आपको sip की सुविधा देता है, आप अपने बैंक एकाउंट में sip amount सेट करदो,

और हर महीने सैलरी आपने के बाद आपका पैसा cut के अपने आप mutual funds में निवेश हो जायेगा।

Less Time taking – अगर आप एक शेयर खोजने में टाइम नहीं लगाना चाहते तो mutual funds आपके लिए एक अच्छा option है।

Mutual funds के नुकसान ?

Greed / लालच – कई बार कुछ mutual fund company लालची होके बहुत ज्यादा पैसे जमा करवाती है, बहुत ज्यादा मार्केटिंग करती है agents को हायर करती है,

बस इसलिए की वो ज्यादा पैसे जमा करें और ज्यादा कमीशन ले, तो कभी कभी ये ज्यादा कमीशन लेने के लिए आपका घाटा करवा सकती हैं।

Misunderstanding – कभी कभी आपके और fund manager के बीच मे misunderstanding हो जाता है क्योंकि ये आपके हाथ मे है कि कब आप पैसे निकलते हो और कब डालते हो,

पर बहुत लोग जब market नीचे जाता है तब पैसे निकलते है पर उस समय fund manager चाहता है उसको और पैसे ताकि वो कम पैसे में ज्यादा शेयर खरीदे, इस तरह दोनों के बीच मे अन बन हो जाता है।

Mutual funds में invest कैसे करें ?

Mutual Funds में invest करने के लिए आपको क्या चाहिए ?

  • Name
  • E-Mail
  • Phone No.
  • Bank Account
  • PAN Card
  • Aadhar Card

Mutual funds में आप ऑनलाइन निवेश कर सकते हो, इसके लिए बहुत सारे mobile apps का इस्तेमाल कर सकते हो जैसे –

  • Groww
  • Upstox
  • Kuvera
  • Ind money

आपको इनमे से कोई भी apps में account बना के रजिस्टर करने के बाद अपना information डालना हैं उसके बाद आप कोई भी mutual funds का नाम सर्च करके आप उसमे निवेश कर सकते हो।

सही Mutual funds कैसे चुने ?

Consistency – Mutual Funds में निवेश करने से पहले आपको कंपनी की consistency दखने चाहिए कि, कंपनी पिछले 10 सालो में कितना अच्छा perform कर रही है उसके बाद पैसे लगाना चाहिए।

Measure risk and return – अगर आप mutual funds में निवेश करना चाहते हो तो आपको कंपनी के रिस्क मैनेजमेंट को चेक करना होगा कि, कितने रिस्क में कंपनी कितना return दे रही है।

Long term record – Mutual Funds में निवेश करने से पहले आपको कंपनी से long term track record को सही से चेक कर लेना चाहिए कि, कंपनी लुम्बे समय से कैसा perform कर रही है।

देश के बेस्ट रिटर्न देने वाले Mutual funds.

  • HDFC Index Fund, sensex plan
  • Parag Parikh Long Term Equity Fund
  • Invesco india, contra fund
  • Axis small cap
  • Mirae Asset, taxable fund

Conclusion

इस आर्टिकल में हमने आपको बताया mutual funds क्या है, ये कैसे काम करता है साथ में हमने जाना कि, mutual funds के कितने प्रकार है,

Market capitalization के बेस पर mutual funds के कितने प्रकार है, और mobile apps से कैसे mutual funds में invest करे, अगर आपने कुछ मिस किया तो आर्टिकल को फिर से पढ़ सकते हो।

FAQs (Frequently Asked Questions)

म्यूच्यूअल फंड्स क्या है इन हिंदी ?

Mutual Funds दो शब्दों से मिलके बना हैं, mutual और funds, mutual का अर्थ है दो या दो से अधिक लोगो के बीच का आपसी संबंध और funds का अर्थ है पैसा –

Mutual Funds का अर्थ है दो या दो से अधिक लोगो के आपसी संबंध के जरिये जमा किया गया पैसा।

कौन सा म्यूच्यूअल फण्ड सही है ?

HDFC Index Fund, sensex plan
– Parag Parikh Long Term Equity Fund
– Invesco india, contra fund
– Axis small cap
– Mirae Asset, taxable fund

म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट कैसे करें ?

Mutual funds में आप ऑनलाइन निवेश कर सकते हो, इसके लिए बहुत सारे mobile apps का इस्तेमाल कर सकते हो,

जैसे – Groww, Upstox, Kuvera, Ind Money, आपको इनमे से कोई भी apps में account बना के रजिस्टर करने के बाद अपना information डालना हैं,

उसके बाद आप कोई भी mutual funds का नाम सर्च करके आप उसमे निवेश कर सकते हो।

एस.बी.आई म्यूचुअल फंड क्या है ?

सरकारी बैंक का म्यूचुअल फंड बिजनेस भी है और SBI Mutual Fund देश की सबसे बड़ी एसेट मैनेजमेंट कंपनी है,

SBI Mutual Fund द्वारा कई स्कीम चलाई जा रही हैं, जिनका एक्सपोजर इक्विटी के अलावा डेट में भी है, SBI Mutual Fund पर निवेशकों का भरोसा किस कदर कायम है,

यह आप म्यूचुअल फंड स्कीम के रिटर्न चार्ट को देखकर समझ सकते हैं।

Special Thank you

दोस्तों, हमारे आर्टिकल को पढने के लिए आपका धन्यवाद, हमे उम्मीद है हमने आपको पूरी जानकारी दी है, आप इस आर्टिकल को किसी भी सोशल मीडिया प्लेटफार्म पर शेयर करके हमारी और अपने दोस्तों की मदद कर सकते हो,

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